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Lohnt sich eine Stiftung zum Vermögensaufbau für Unternehmer mit Immobilien?
- Steuerfreie Unternehmensgewinne – Ausschüttungen an die Stiftung sind zu 95 % steuerfrei, Unternehmensverkäufe ebenfalls.
- Immobilien steuerfrei verkaufen – Nach 10 Jahren können Immobilien in der Stiftung steuerfrei veräußert werden.
- Steueroptimierte Kapitalanlagen – Aktienverkäufe sind zu 95 % steuerfrei, und der Freibetrag beträgt 5.000 statt 1.000 Euro.
- Ausschüttungen an Begünstigte – Hohe Freibeträge für Ehepartner und Kinder ermöglichen steuerfreie Entnahmen.
Lohnt sich eine Stiftung zum Vermögensaufbau für Unternehmer mit Immobilien?
Die kurze Antwort lautet: Ja! Eine Stiftung bietet zahlreiche steuerliche Vorteile, insbesondere für Immobilienunternehmer. Doch warum genau lohnt sich eine Stiftung? Hier sind die wichtigsten Punkte.
1. Steuerfreie Ausschüttungen und Unternehmensverkäufe
Wenn ein Unternehmen in einer Stiftung gehalten wird, können Gewinne nahezu steuerfrei reinvestiert werden. Ausschüttungen an die Stiftung sind zu 95 % steuerfrei, sodass effektiv nur 0,75 % Steuern anfallen. Auch der Verkauf von Unternehmensanteilen kann innerhalb der Stiftung steuerfrei erfolgen, ohne die 7-jährige Wartefrist, die bei einer klassischen umgewandelten Holdingstruktur notwendig wäre.
2. Immobilien in der Stiftung: Steuerfrei nach 10 Jahren verkaufen
Die Stiftung kann Immobilien halten und vermieten, wobei die Steuerlast nur 15 % beträgt – genau wie bei einer vermögensverwaltenden GmbH. Nach 10 Jahren können Immobilien jedoch steuerfrei verkauft werden, was die Stiftung besonders attraktiv für langfristige Investitionen macht.
3. Aktien und weitere Investments steueroptimiert verwalten
Neben Immobilien kann die Stiftung auch Aktien und andere Kapitalanlagen halten. Der Verkauf von Aktien innerhalb der Stiftung ist zu 95 % steuerfrei. Zudem gibt es einen jährlichen Freibetrag von 5.000 Euro, während dieser privat nur 1.000 Euro beträgt. Dadurch lassen sich Vermögenswerte effizienter aufbauen.
4. Steueroptimierte Ausschüttungen an Familie und Begünstigte
Eine Stiftung kann Ausschüttungen an mehrere Begünstigte vornehmen, darunter Ehepartner und Kinder. Kinder profitieren von hohen steuerlichen Freibeträgen, sodass jährlich über 10.000 Euro steuerfrei ausgeschüttet werden können – im Gegensatz zu einer GmbH, die nur an den Gesellschafter ausschütten kann.
Fazit: Die Stiftung als langfristige Steuerstrategie
Eine Stiftung bietet enorme Vorteile für den Vermögensaufbau, insbesondere für Immobilieninvestoren und Unternehmer. Sie ermöglicht steueroptimierte Investitionen, Ausschüttungen und den steuerfreien Verkauf von Unternehmens- und Immobilienvermögen. Wer langfristig denkt, kann mit einer Stiftung erheblich Steuern sparen und Vermögen effizient aufbauen.
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